Glossary | Programme des Nations Unies pour le développement

Filtre et tri

Ce format est choisi si le numéro de chèque doit être attribué par l’utilisateur ou si le paiement est effectué en espèces. Les chèques manuels (MAN) sont préparés et remplis/imprimés par l’utilisateur. Le cycle de paiement n’inclut pas et ne traite pas les chèques manuels. Cette option devrait être utilisée aussi rarement que possible, car la nature manuelle du processus est sujette aux erreurs.

Source: Décaissement des fonds (effectuer des paiements)
Chèques système (CHK) : Il s’agit de séries de chèques produits automatiquement par le système Quantum dans le cadre du procédé continu du cycle de paiement. Les numéros de chèques sont attribués automatiquement. Le numéro de départ est augmenté d’une unité chaque fois qu’un chèque est généré pour un compte bancaire particulier. L’utilisateur télécharge le fichier de paiement généré pendant le cycle de paiement pour imprimer les chèques. Les bureaux peuvent utiliser le logiciel pour remplir les chèques spécialement conçus pour le format Vérification du système afin de personnaliser les formats de chèques et d’ajouter des caractères spéciaux.

Source: Décaissement des fonds (effectuer des paiements)

L’Universal Flat File (UFF) est le format de fichier de paiement générique généré par le cycle de paiement des comptes créditeurs (AP). Les fichiers UFF sont utilisés par les bureaux qui ont développé une interface bancaire avec leurs banques locales. Comme pour les paiements par chèque système, le bureau local doit télécharger le fichier de paiement UFF pour le traitement ultérieur et l’interface à la banque locale. Si un bureau n’a pas d’interface locale, une lettre d’instruction doit être préparée manuellement et autorisée à demander à la banque d’effectuer un transfert pour les virements.

Source: Décaissement des fonds (effectuer des paiements)

L’interface de la Bank of America (BOA) est utilisée si le compte bancaire de décaissement fait partie de l’interface. Les fichiers BOA sont des formats de fichiers de paiement générés uniquement pour les comptes bancaires qui font partie de l’interface de la Bank of America. Ces fichiers de paiement sont traités par le système et transmis automatiquement à la Bank of America. La BOA, à son tour, achemine ces instructions de paiement vers les banques de décaissement.

Source: Décaissement des fonds (effectuer des paiements)

Les paiements manuels sont définis comme des paiements effectués en dehors du système Quantumet ensuite enregistrés dans Quantum. Les bureaux ne peuvent effectuer des paiements manuels que lorsque 1) le bureau n’est pas en mesure de se connecter ou d’effectuer une transaction en raison d’un mauvais fonctionnement du système ou d’une mauvaise connexion à Quantum et 2) le paiement est nécessaire immédiatement en cas de situation d’urgence inévitable. Tous les paiements manuels doivent être accompagnés de documents justificatifs et doivent être enregistrés immédiatement après dans Quantum.

Source: Décaissement des fonds (effectuer des paiements)
Paiement positif : Le paiement positif est un processus utilisé pour lutter contre la fraude par chèque. Grâce à ce service, une entreprise transmet un fichier avec les informations relatives aux chèques émis à la banque peu de temps après leur émission au bénéficiaire. La banque compare les numéros de série des chèques et les montants des chèques présentés pour paiement par rapport au fichier d’émission et ne paie que les chèques qui correspondent. Les exceptions sont transmises à la société pour traitement. Certains services de paiement positifs correspondent au champ du bénéficiaire ainsi qu’au numéro de série et au montant, dans le but de détecter les bénéficiaires modifiés.

Source: Décaissement des fonds (effectuer des paiements)